非小号app泛滥的一手黑OTC币商永远逃避不了的现实！

　　什么？现在还有人想去交易所做币商，你可真头铁的，为了交易所币商哪几分钱的收益，还要成天担惊受怕的，我建议你还不如去送外卖，至少可以图个安心。

　　作为曾经有过4年币商从业经验的文叔告诉你，交易所币商这个行业早就已经不适合新手小白进场了。

　　奉劝小白们一句，不要盲目的去做各大交易所的币商OTC，也不要去相信所谓的网红教你去做，前段时间抖音上教学OTC的已经被抓了，

　　而真做币商这个行业做的久的一定是有他自己的核心的，必须要有点干货的，没点干货你在这个行业混，最后一定是死路一条！

　　会计学决定你会不会算账、投资学决定你能不能赚钱，经济学决定你懂不懂市场规律，而法律学决定你会不会出事。

　　对于新手小白来说，去交易所做币商的没人带的线单就做不下去了，要么钱被冻结，要么没卡收付了。即使不做了，基本上都会遇到一个后遗症，那就是被反诈打上两卡人员的黑名单。

　　对的，你卡全部非柜，暂停业务，微信支付宝用不了，银行贷款秒拒，买不了房，买不了保险，新开不了卡。

　　首先说什么是一手黑，简单来说就是受害人的钱，直接转到你账户的，简称一手黑。

　　会有什么后果，那还用说嘛，现在这个态势，如果解释不好，就变成涉案账户开户人呗，也就是两卡人员。

　　上图的故事就是散户在找币商交易所买了币，这个时候打给商家的钱，是正儿八经的白资，散户在拿到币后在交易所开百倍合约，结果一夜归零，以爆仓而结束。

　　散户心中苦味杂陈，一心只想着怎么做才能挽回自己的损失，于是各种百度各种搜索，到处问朋友，怎么才能挽回自己的损失。

　　这个时候就有热心网友出点子，让散户去报案，事由是被人骗玩虚拟币合约爆仓被骗了多少多少钱，然后把你转出去的钱都冻结掉，收到钱的币商卡会被冻结，这个时候如果币商愿意配合的话，兴许你的钱还能追回来，这属于缺德的做法了。

　　这种情况不一定会被叔叔立案，毕竟币商给了你同等价值的币，这个也要看地方，所以散户的钱也不一定能追回来，但是如果被立案，币商是一定是吃不了兜着走的。

　　但是如果换一种情况呢？散户找币商买了币后，然后用这些币去参与杀猪盘被骗了呢？这个时候散户一般是会有跟骗子的聊天记录的，一旦发现被骗那么100%会去报案，这种情况叔叔一般都会立案，币商作为收到散户资金的第一手会变成一手黑，而跟币商交易的其它的散户就会变成二手黑。

　　所以，在币圈币商的这个行业，资金流转的速度是非常快的，看看那些币商一天成交几百上千单的交易量就知道了，只要有一个受害者跟币商交易过，这个币商作为0号感染者，犹如病毒式一样的扩散开来，凡是跟他交易过的无不会受到影响。

　　首先针对散户们，一手黑的问题在你们身上几乎不会发生。因为你们在和平台上的商家交易的时候，他靠这个吃饭的，他一个商家能被你散户骗？一个个猴精的，商家出现受骗并且找衙门的情况几乎没有，自然散户也没有一手黑问题。

　　但是，如果商家打给你的资金，是他上一个买币客户的资金，恰好上一个买币客户因为点什么原因，比如什么跑路盘啊、骗啊、那你就是第二级账户的二手黑了，不过问题不大，好好解释，提供材料，证明交易背景是基于正常交易的善意取得，一般不会有什么摁头风险的，但是解冻退赔嘛，有时候就是另一种博弈了。

　　“散户跟币商交易一般不会受到一手黑”注意下这里我说的是一般，在不一般的情况下你还是会收到一手黑的，这个不一般的情况指的是币商非kyc的实名支付，而这个实名支付是交易所的交易规则，实名支付指的是付款人的姓名要与平台的实名认证的姓名一致。

　　他的这个规则仅仅是防止币商作恶，防止币商跟洗钱团队或者诈骗团队合作，用其它地方的不明资金转给散户。这样散户收到一手黑资的风险就会无限增加。

　　币商的收付模式，本质就是把其他人的资金在自己手里中转一遍，然后再付给卖币的散户，所以实名付款这块，并不能阻止散户收到黑资，仅仅是防止散户收到一手黑而已。

　　就像现在我们正再代理同行的一起案件来说，各种证据扎实的表现出来币是让他客户自己熟人坑走了，上百万的涉案，退？开始觉得退点息事宁人得了，后面要求越来越离谱，那不是瞎搞嘛，退个J吧退，现在正在检察院走法律监督呢。

　　文叔作为一个老油子如何评价这各种花式一手黑呢，只能说现在各种浑水摸鱼的，瞎搞的，都来虚拟货币otc这了，骗子骗币可比收钱安全多了，各种大妈大爷大姨大叔不知道听了哪的忽悠扎堆受骗，一堆商家们卖的时候看见那个名字像是上了年纪的人，各个怕的不行，设置交易门槛低了，有大爷大妈，设置高了没有单子。查流水？现在这个资金的由白转黑，就好像人心一般不可琢磨，你根本不知道你曾经成千上万的交易对手，突发奇想的某一天去报个案。。。

　　许多炒币的韭菜，卖币换成钱后遭遇银行卡被冻结，我敢这样说，只要你在币圈赚过钱的，绝对被冻结过银行卡。

　　文叔也曾经是这样一个韭菜，显示被公安机关冻结。立刻联系公安机关，后者告诉发现X币上每一笔交易的钱，都有问题，涉嫌黑钱。

　　众所周知，你去交易所买U的时候，会发现有非常多的商家审核你的银行卡流水，甚至进行人脸识别，审核条件越严格的，其实这种商家相对越安全。

　　散户买U会收到非常严格的审核，而商家收U，就会有非常多的散户抢着卖给他，只要价格挂多一分钱，上亿的资金都能在几分钟内出去。

　　而做坏事的人会怎么操作呢？他会注册一个币商账号，然后挂在平台以最高价格收U，那么黑钱就源源不断的汇入到卖币的韭菜账户。

　　韭菜们如何避免呢？收到不是币商实名付款的钱一定不要，这会加到你收到一手黑的风险。

　　不要卖平台最高价格，那是100%做坏事的人挂的高单，又想安全又想价格高，这是不可能得，想想就知道了，币商为什么要花高价买你的币？因为他的利润可以覆盖成本，在币商利润这么微薄内卷的背景下，凭什么他的利润可以覆盖成本？

　　资金来源！资金来源！永远都是这一句话，交易所的币商之所以做不到资金安全的核心原因就是他的交易模式是天然的劣势。

　　币商的资金流转模式永远是左手收，右手卖，说明白点就是把别人的资金通过自己这里搬给你。永远是边卖边收这种交易模式，只要有一块钱的黑资参杂到币商的资金池里面，其它的资金都会被污染掉。

　　文叔把他们的模式称之为内循环模式，即资金永远在币圈这个圈子里面循环，而这个圈子里面的资金无非是传销、杀猪、电诈、网赌、炒币、合约之类的。只要你处于内循环的模式，永远都逃避不了被冻卡的魔咒。

　　而我们必然要打破这个内循环的交易模式，也就是找到可以做到只收不卖的币商，或者收付分离的币商，他们的资金不是来源于币圈，他们不卖币，当然就不会收到币圈的黑资，他们能够做到外循环，根本就不受黑资的影响。

　　当然这种币商的资源市面你几乎找不到，因为他们深耕很多年，只做自己的私域客户，有一定的跨行业的资源跟人脉，能够承诺“冻卡无理由全额赔付”，不是喊喊口号那么简单，这并不是一般的交易所币商可以相提并论的。

　　而这种优质的币商资源收费一般会比较高，因为这种资金需要成本，高净值的圈子是他们的优质客户，而你能否成为他们的客户，取决于你是否能够让利来换取资金的绝对安全了。公众号搜索：币商事务所

　　我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U渠道等领域。